Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir gesetzlich vorschreiben müssen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet.

Unser Amt gegen Geldwäsche

Wir betreiben Herospin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir in vollem Umfang den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den zugehörigen EU-Richtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet die Umsetzung dieser Richtlinie auf unserer Plattform.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen jeden Kunden vor der ersten Auszahlung, überwachen Zahlungen auf auffällige Muster und melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar und gelten für jeden Account ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten im Spielsystem.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft sowie automatischer Abgleich mit Sanktionslisten und dem Alter von 18 Jahren.
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis.
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Transaktionen, die automatische Alarmschwellen unserer Monitoring-Systeme auslösen.

So läuft die Prüfung ab

Den Status Ihrer Verifizierung sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto unter „Verifizierung“. Dokumente laden Sie direkt dort hoch, verschlüsselt über HTTPS.

• Schritt 1: Foto oder Scan eines gültigen Lichtbildausweises (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), Vorder- und Rückseite.
• Schritt 2: Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung), Name und Adresse müssen lesbar sein.
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode, etwa Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos.
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden; bei vollständigen Dokumenten häufig am selben Tag.
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach unterliegen Ihren Auszahlungen keinen zusätzlichen Verzögerungen durch die Verifizierung.

Wann wir die Mittelherkunft fragen

Bei größeren Einzahlungen, erheblichen Gewinnauszahlungen oder widersprüchlichen Mustern können wir einen Nachweis über die Quelle Ihrer Gelder verlangen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA-Regularien.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Erbnachweise oder Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien). Die Belege müssen erkennen lassen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Tätigkeit stammen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfroutinen, ergänzt durch manuelle Stichproben unseres Teams. Auffälligkeiten, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Einzahlungen ohne anschließendes Spiel, lösen eine interne Überprüfung aus.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung dauert 1 bis 5 Tage, je nach Methode.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, können wir Ihre Auszahlungen blockieren und das Konto vorübergehend einfrieren. Einzahlungen sind in diesem Stadium weiterhin möglich, Auszahlungen jedoch erst nach abgeschlossener Verifizierung.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vollständig, benachrichtigen die zuständigen Behörden und behalten Einlagen ein, bis der Fall geklärt ist. Falsche Angaben bei der Registrierung können zur dauerhaften Kontosperrung führen. Widersprechen können Sie jederzeit über [email protected]; wir antworten rund um die Uhr.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre ab Kontoauflösung auf. Danach löschen wir sie unwiderruflich. Die Speicherung dient der Erfüllung unserer gesetzlichen Aufbewahrungspflichten gegenüber der FIAU und der MGA.

Alle Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Häufige Fragen zu Herospin Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung reichen Ihre persönlichen Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Unvollständige Nachweise verlängern den Prozess.

Warum verlangt Herospin Casino einen Nachweis der Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass das eingesetzte Geld wirklich von Ihnen stammt und die verwendete Karte oder Wallet auf Ihren Namen läuft. Das schließt missbräuchliche Nutzung fremder Zahlungsmittel aus.

Was passiert, wenn ich die Source-of-Funds-Nachweise nicht liefere?

Ohne diese Nachweise können wir Auszahlungen oberhalb der betroffenen Schwellen nicht freigeben und müssen das Konto unter Umständen sperren.

Bleiben meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Alle Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert, der Zugriff ist auf unser Compliance-Team beschränkt und wird protokolliert. Nach fünf Jahren ab Kontoauflösung löschen wir sie endgültig.